Нове банківське законодавство: посилення відповідальності та скасування заборони для ІСІ бути власниками банку

7 серпня 2015 року Президент України підписав Закон «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення системи гарантування внесків фізичних осіб і виведення неплатоспроможних банків з ринку» (далі – «Закон»).

Хоча основною метою Закону є вдосконалення системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку, він також торкається деяких питань, які стосуються придбання істотної участі в банку (10 і більше відсотків) та відповідальності за порушення вимог Національного банку України (далі – «НБУ»).

Посилення відповідальності за придбання істотної участі без попереднього погодження НБУ

Законом посилено відповідальність фізичних осіб за придбання істотної участі в українському банку без попереднього погодження НБУ.

До прийняття Закону встановлювався різний підхід до відповідальності за вказане правопорушення для фізичних та юридичних осіб. У випадку придбання істотної участі юридичною особою без погодження, НБУ міг накласти на таку особу штраф у розмірі до 10 відсотків від номінальної вартості придбаних акцій. Фізичні особи притягувались до відповідальності відповідно до норм законодавства про адміністративні правопорушення, і максимальний штраф для фізичних осіб становив 85 000 гривень.

Після того як Закон набере чинності, НБУ буде уповноважений застосовувати штраф у розмірі до 10 відсотків від номінальної вартості придбаних акцій і до фізичних осіб. Для прикладу, у випадку придбання без погодження НБУ 10 відсотків акцій у банку з мінімальним статутним капіталом, штраф, який може бути накладений на фізичну особу складатиме до 1 200 000 гривень. При цьому НБУ може накласти такий штраф як на саму фізичну особу, так і на будь-яку юридичну особу у структурі власності банку, через яку фізична особа опосередковано володіє банком.

Окрім цього, НБУ отримав право одночасно з накладенням штрафу додатково застосовувати ще один захід впливу – позбавлення власника істотної участі права голосу. Раніше НБУ не міг застосовувати обидві санкції одночасно. Отже, у випадку придбання істотної участі у банку без погодження НБУ, власник може не тільки отримати штраф, а ще й втратити можливість голосувати придбаними акціями.

Інститутам спільного інвестування дозволено бути власниками банку

Закон скасував заборону інститутам спільного інвестування бути засновниками банку та власниками істотної участі у банку. Закон дозволив корпоративним венчурним фондам засновувати / придбавати банки, але при цьому більш як 75 відсотками акцій такого фонду і відповідної компанії з управління активами має володіти одна особа або група асоційованих осіб. Для інших інститутів спільного інвестування заборона зберігається.

За детальнішою інформацією звертайтеся, будь ласка, до Володимира Саєнка, Сергія Казмірчука або Катерини Жебанової.